Как заработать на акциях

Акция – это независимая ценная бумага, которая дает возможность участвовать в управлении предприятием в составе сообщества инвесторов. Пассивный доход на ценных бумагах характерен для среднестатистического европейца или американца, но никак не для русского: иной менталитет. Хотя покупка или продажа акций — это тот способ заработка, который доступен каждому вне зависимости от уровня дохода: на бирже продается масса акций по действительно смешным ценам.

Кто такой брокер и зачем он нужен

Торговля на рынке называется трейдингом, а человека, торгующего акциями, именуют трейдером. Согласно действующему законодательству обычный человек (физическое лицо) не может самостоятельно играть на бирже, он обязан действовать через брокера.

Брокер — это компания, которая работает на бирже. Т.е. фактически посредник, действующий от лица заказчика и получающий за это определенный процент. Человек, решивший торговать на рынке ценных бумаг, обязан выбрать брокера и оформить с ним договор.

Как проверить брокера по критериям надежности

Перед началом сотрудничества нужно обязательно проверить наличие лицензии у брокера. Для этого надо:

  • зайти на сайт Центробанка;

сайт Центробанка

  • найти раздел «Финансовые рынки»;

вкладка надзора

  • развернуть вкладку надзора;

надзор

 

  • кликнуть на ссылку о рынках;

  • в самом подвале страницы будет раздел с данными о профессиональных игроках рынка (дата размещения информации указана рядом);

раздел с данными о профессиональных игроках рынка

  • необходимо скачать на свой компьютер список брокеров (бояться не стоит, никаких вирусов на сайте ЦБ нет) и поискать в нем нужную компанию.

Если фирма там присутствует, то с ней можно спокойно заключать договор и доверять ей свои финансы.

Также существует масса критериев, по которым можно выбрать фирму-посредника, но самый важный пункт оценки компании — это ее показатели надежности. Чем дольше работает брокер, тем лучше. Эксперты вообще советуют начинающим игрокам обращаться в компании с опытом активной работы от 5 лет.

Проверить, когда была зарегистрирована организация можно на интернет-портале Федеральной службы по финансовым рискам — ЦБ РФ:

  1. Надо зайти на сайт ЦБ РФ и найти ссылку в самом низу страницы.сайт ЦБ РФ
  2. Нужно забить в строке поиска название нужной компании.название нужной компании
  3. В открывшемся окне следует найти пункт о выдаче лицензии.

Ориентироваться следует исключительно на эту дату, а не на ту, которую называет брокер. Более того: если названные даты сильно разнятся, это однозначный повод не обращаться к такому посреднику. Ложь в самом начале может привести к потере денег.

Чем прозрачнее организация, тем лучше. В общем доступе должна присутствовать информация об ее высшем руководстве.  Можно посмотреть на активность брокера в сети, ознакомиться с отзывами в интернете, но ориентироваться исключительно на них не стоит, т.к. они могут быть заказными (и положительные, и отрицательные). Сайт брокера должен работать и представлять собой не одностраничник, а качественный заполненный ресурс с понятным функционалом личного кабинета и круглосуточной техподдержкой.

Работать нужно только с теми компаниями, которые страхуют брокерский счет. Перед подписанием договора нужно узнать размер страховой выплаты и условия ее получения.

Чем опытнее и стабильнее брокер, тем больше шансов получить прибыль:

  • он не будет рисковать и участвовать в авантюрных сделках;
  • руководители фирмы не исчезнут с деньгами клиентов.

брокер

Еще важны рекомендации, но в случае отсутствия каких-либо знакомых, торгующих на бирже, нужно зайти на сайт ММВБ и узнать, какие активные клиенты (формулировка сайта) работают с этим брокером. Информация открытая и находится в свободном доступе. Там же можно узнать, к каким биржам имеется доступ у этой фирмы.

Тарифы и комиссии

Полное описание брокерского тарифа должно быть доступно клиенту до подписания договора. В документе нужно обратить внимание на:

  • стоимость депозитария;
  • проценты за использование кредитного плеча (заемных денежных средств при осуществлению покупки ценных бумаг);
  • наличие абонентской платы;
  • размер комиссии за покупку и продажу (от 0,1% до 1%);
  • условия по совершению транзакций;
  • количество способов вывода и ввода денег.

 

Чтобы действительно зарабатывать на акциях, необходимо найти брокера с небольшой комиссией, т.к. ему придется платить и за покупку, и за продажу акций. Некоторые компании устанавливают минимум, который должны гарантированно получить. Чаще всего она колеблется в интервале между 200 и 500 рублями.

Если месячная комиссия брокера не дотянет до этих сумм (например, клиент не торговал в этом месяце), то деньги спишутся со счета. Подобные платы будут выгодны только крупным игрокам, т.к. за этот минимум фирмы предоставляют дополнительные услуги. Если же клиент не планирует торговать на бирже на крупные суммы, то ему лучше найти брокера без подобной абонентской платы.

Пример

В январе Андрей заключил с брокером договор, по которому минимальная комиссия посредника в месяц равна 500 рублей, и внес страховку. С января по апрель включительно он стабильно совершал сделки, но в мае был занят и совершил только одну сделку с комиссионным сбором 100 рублей. Поэтому в мае компания заберет недостающие 400 рублей из страховых денег.

 

Крупнейшие брокеры

К наиболее известным брокерам относятся:

  • ВТБ;
  • Тройка Диалог;
  • Альфа-Капитал;
  • Финам и т.д.

 

Они долгое время работают на рынке и имеют много положительных отзывов. Их деятельность абсолютно прозрачно, а сами компании стабильны.

Почему нельзя торговать на бирже самостоятельно

Стать профессиональным брокером обычному человеку трудно, поскольку эта деятельность требует определенных финансовых и временных затрат:

  • необходимо пройти профессиональное обучение, только после которого можно получить лицензию брокера;
  • на своем ПК потребуется установить дорогостоящее программное обеспечение (его, кстати, потянет не каждый компьютер);
  • и самое главное: для работы на основных биржах (в т.ч. на и ММВБ) брокер должен внести вступительный взнос в виде 3 миллионов рублей.

Т.е. становиться лицензионным брокером имеет смысл только в случае крупных сделок, комиссии от которых несопоставимы с тратами на обучение и установку программного обеспечения. Но для обычного человека единственный вариант заработать на акциях — это действовать через брокера.

Типы акций

Все акции принято разделять на обычные (75% от всего объема ценных бумаг) и привилегированные (не более 25% от полного объема). Вторые также бывают 2 типов:

  • кумулятивные, в рамках которых происходит накопление дивидендов;
  • некумулятивные, не предусматривающие такого накопления.

 

Обычные акции дают своему хозяину четкие оформленные права, прописанные в Уставе. Привилегированные акции обычно имеют несколько разновидностей, которые отличаются друг от друга:

  • размером выплат;
  • очередностью транзакций;
  • планом распределения имущества.

 

Владельцы обычных акций имеют право голоса на традиционных собраниях акционеров. Также они могут получить часть имущества организации в случае ее ликвидации, но только после погашения всех долговых обязательств перед третьими лицами. Владельцы же привилегированных акций получают стабильный доход.

 

Как заработать на акциях

Если упрощенно, то существует 3 основных вида заработков на акциях:

  • получение дивидендов;
  • игра на повышении при перепродаже: купить за 3 копейки, продать за 2 рубля (метод быка);
  • игра на понижение: одолжить дорогие акции у брокера, продать их, а при понижении курса выкупить их снова, оставшись с прибылью (метод медведя).

Как заработать на акциях

Как заработать на дивидендах

Понятие дивидендов закреплено на законодательном уровне — ст.43 НК. Дивиденды — это небольшая сумма, которую эмитент выплачивает каждому держателю акции. Периодичность выплат зависит от внутренней политики организации (решения совета акционеров). Как правило, они начисляются один раз в 6, 9 и 12 месяцев. Если финансовые результаты предприятия существенно отличаются от квартальных отчетов, то может иметь место переплата дивидендов (доплата). Процедура производится в течение 2 месяцев после перерасчета и принятия соответствующего решения на собрании акционеров.

Далеко не все предприятия выплачивают дивиденды, но чем солиднее и известнее эмитент, тем больше вероятность предоставления выплат. Дивиденды могут получить акционеры компании напрямую и номинальные держатели акций, которые уже сами должны перечислить часть денег своим депонентам.

Порядок выплаты дивидендов

При выплате денег привилегированные акции имеют определенные преимущества относительно обычных. Выплаты регулируются законом «Об акционерных сообществах», он, в частности, описывает порядок начисления дивидендов по привилегированным акциям:

  • сначала выделяются дивиденды по акциям, имеющим закрепленное внутренним регламентом фирмы преимущество по этим выплатам;
  • затем перечисляются деньги по кумулятивным акциям;
  • после первых 2 выплат происходит начисление дивидендов по акциям с неопределенной суммой выплат.

И только после этого дивиденды выплачиваются владельцам обычных акций.

дивиденды

Как определить точную величину дивидендов: пошаговые инструкции

Обычно всю прибыль компании обычно делят на 2 части: одна направляется на дальнейшее развитие бизнеса (приоритетная цель), а вторая распределяется между акционерами. Т.е. величина дивидендов напрямую зависит от прибыли фирмы.

Также на их размер влияет общеэкономическая ситуация в стране. Если организация работала себе в убыток (или изменились условия сотрудничества с партнерами из-за повышения курса), то собрание акционеров может принять решение об отказе от выплаты дивидендов. Чтобы определить сумму дивидендов, надо знать размер уставного капитала и то, по акциям какого типа (обыкновенные, привилегированные).

Существует 2 основных способа расчета дивидендов:

  • стандартное вычисление;
  • расчет дивидендной доходности.
Стандартное вычисление дивидендов

Этот способ прост и понятен, т.к. не требует от акционера профессиональных экономических знаний. Порядок действий:

  1. Определить точное количество акций, которым владеет человек. Это можно узнать двумя способами:
  • посмотреть все оповещения компании в своей электронной почте;
  • уточнить данные у брокера.
  1. Найти дивиденды на акцию по формуле:

Дивиденды на акцию = (выплаты регулярных дивидендов — выплаты разовых дивидендов)/ число имеющихся акций. Все неизвестные значения можно найти в финансовой отчетности предприятия. Если приходится использовать старые вводные данные, то этот показатель может быть не совсем достоверен.

Дивиденды на акцию

Финансовую отчетность компании можно найти на официальном сайте самой фирмы. Обычно она размещена в формате .pdf, т.е. перед изучением ее нужно скачать на компьютер. Формат отчетов зависит от размера компании:

  • РСБУ — у маленьких фирм, работающих исключительно на внутреннем рынке;
  • МСФО — у крупных международных предприятий.
  1. Затем нужно дивиденды умножить на количество фактически имеющихся акций.

Эти расчеты подходят и для случаев реинвестирования дивидендов, просто в формуле нужно будет учесть постоянное увеличение количества имеющихся ценных бумаг.

Расчет дивидендной доходности

Дивидендная доходность — это количественный показатель рентабельности первоначальных инвестиций. Для ее вычисления необходимо:

  • узнать цену за акцию в текущий момент на официальных сайтах фондовых бирж;
  • найти дивиденды на акцию по предыдущей формуле;
  • разделить дивиденды на акцию на цену одной акции и умножить полученное значение на 100%, чтобы получить процент дивидендной доходности.

Но такую доходность есть смысл рассчитывать только в случае стабильных и соразмерных выплат дивидендов. В противном случае результат будет не совсем верным.

О том, сколько можно заработать на акциях с дивидендами, рассказывается на видео

Как заработать на перепродаже акций

Заработок на перепродаже акций – одна из самых выгодных инвестиционных операций. Фактическая стоимость ценных бумаг может резко взлететь вверх, если дела компании пойдут в гору. Например, акции  Apple в 2003 году стоили 1 доллар. Сейчас их цены возросли в 160-165 раз!

 

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: