Покупка акций на бирже для начинающих инвесторов

Покупка акций на фондовой бирже через профессиональных брокеров: описание процедуры, налоги и основные термины

Покупка акций на бирже – классический способ заработка на инвестициях. Его размер зависит от опыта работы инвестора, правильно выбранной стратегии и уровня первоначальных вложений.

Что такое акции и где их покупают

Акция – это ценная бумага, на основании которой ее владелец имеет право на какую-либо долю в уставном капитале фирмы, которая ее выпустила (эмитента). Размер доли определяется самой акцией.

Акции принято разделятьна привилегированные и обыкновенные. Первые дают возможность получать стабильные выплаты от компании (раз и два в год), благодаря вторым человек может участвовать в управлении предприятием. На собрании акционеров одна акция сопоставима с одним голосом.

Также некоторые компании могут самостоятельно маркировать ценные бумаги: обычно латинскими буквами A, B,C и т.д. Каждая разновидность акций при этом дает владельцу определенные привилегии. В зависимости от маркировки и определяется их стоимость.

Купить одну акцию в большинстве случаев нельзя. Ценные бумаги реализуются лотами по несколько штук. Лот – это минимальное число акций, которое сейчас продается фирмой.

Биржа – место, где можно купить акции

Приобрести ценные бумаги можно на фондовом рынке через специализированную компанию – брокера. Обычное физическое лицо не может выйти на биржу и приобрести ценные бумаги. Это не супермаркет, все сделки четко регламентированы, а деятельность посредников узаконена.

К наиболее крупным фондовым биржам относятся:

  • ММВБ;
  • LSE;
  • NYSE;
  • TSE;
  • Amex.

Начинающему инвестору будет достаточно сотрудничества с брокером, работающимисключительно на российских биржах. В дальнейшем можно расширять сферу своей деятельности.

Терминология

Каждая акция имеет 2 основные цены:

  • ask – на покупку;
  • bid– на продажу.

Продавцы указывают ориентировочные цены на продажу акций, покупатели – желаемые цены на покупку. Разница между этими двумя показателями называется спред.

Как зарабатывают на акциях

Акция – это ценная бумага, на которой инвесторы зарабатывают деньги. Уровень дохода определяется:

  • размером компании: наибольшая маржа характерна для начинающих фирм, которые резко пошли в гору (пример:Apple);
  • количеством приобретенных акций;
  • временем ожидания (существуют долгоиграющие ценные бумаги, которые приносят неплохой доход, но только через год-два после приобретения);
  • размерами дивидендов.

Многое зависит от метода получения прибыли. Сегодня существует 2 основных способа заработка на акциях:

  • за счет увеличения рыночной стоимости купленных акций;
  • благодаря выплаченным дивидендам (процентам с акций, которые некоторые компании выплачивают собственным инвесторам).

Но дивиденды платят далеко не все эмитенты, а ценные бумаги имеют особенность резко дешеветь, поэтому покупка акций – не гарантированный способ получения прибыли.

Покупка акций: пошаговая инструкция

Приобретение акций на бирже состоит из 3 основных этапов:

  • поиск и выбор брокера;
  • подписание договора;
  • покупка акций и дальнейшая торговля на бирже.

Выбор брокера

Утрированно всех брокеров можно разделить  на 2 типа: брокеры полного профиля или цикла и дисконтные брокеры. Услуги первых компаний обходятся дороже, но зато по факту они предоставляют больше количество информации, самостоятельно мониторят рынок и дают профессиональные рекомендации. Начинающим инвесторам лучше сотрудничать именно с такими специалистами.

К дисконтным брокерам можно обращаться в том случае, если человек планирует сам решать все финансовые вопросы, а посредник ему нужен только для фактического выхода на биржу.  Таких специалистов проще всего найти в онлайне. Перед заключением контракта с ними нужно внимательно изучить их сайт и торговое предложение, чтобы заранее ознакомиться со всеми комиссиями.

Затем нужно узнать, на какие именно биржи есть выход у брокера, поскольку далеко не все компании торгуют на международных рынках.Доступ на российский ММВБ есть у всех. Для начинающих инвесторов этого будет достаточно.

На ММВБ можно купить акции компаний, зарегистрированных и  осуществляющих свою деятельность в России: Лукойла, Сбербанка, Газпрома и т.д. На них также вполне реально заработать. Например, акции Сбербанка за два года в рублях увеличились с 65 до 220 рублей.

После этого следует уточнить размер комиссионных брокера (примерный диапазон от 0,02 до 0,5%) и минимальную сумму, с которой можно начинать торги. Обычно эта сумма составляет 30 т.р., но возможны коррективы.

Заключение договора с брокером

Заключение договора с брокерской организацией происходит в ее офисе или в режиме онлайн. Предварительно с текстом документа можно ознакомиться по электронной почте. В договоре обязательно будет стоять информация о том, что инвестор осведомлен о всех рисках и сам несет за них ответственность.

Само подписание занимает не более получаса, но оформляемую бумагу лучше внимательно и полностью прочитать. В ней могут находиться пусть и небольшие, но дополнительные скрытые комиссии. Конечно, если человек будет торговать 2-3 раза в год, для него эти проценты будут неощутимы. Каждому брокерскому договору присваивается индивидуальный номер, на основании которого инвестор будет в дальнейшем взаимодействовать с посредником.

На основании этого договора открывается брокерский счет. Варианты пополнения счета индивидуальны и зависят от особенностей внутренней бухгалтерии посредника.

Покупка акций

В первом платеже рекомендуется отправить небольшую сумму на тестовую покупку акций. Сделка будет осуществляться по телефону или через специальный терминал Quik.Quik – это программа, которая показывает все существующие котировки. Человек может торговать акциями прямо из ее функционала.

Заявка брокеру

Сначала рекомендуется направить заявку брокеру. В ней нужно указать наименование акций, которые человек планирует приобрести, и их количество. Если он сотрудничает с дисконтным специалистом, то эта заявка будет считаться неким поручением, которое организация точно выполнит (в рамках бюджета). При взаимодействии с брокером полного профиля в ответ инвестор получит рекомендации покорректировке плана.

Покупка акций по телефону

При подписании договора клиент получит телефонный номер, позвонив на который он сможет оставить заявку. Все телефонные разговоры с оператором записываются, чтобы в дальнейшем у инвестора не возникло претензий к брокеру.

В телефонной заявке указываются:

  • индивидуальный клиентский номер;
  • пароль (задается при подписании договора);
  • тип осуществляемой операции (покупка или продажа);
  • название акций и их количество (наименование лота).

Оператор на основании вводных данных назовет точную стоимость сделки. Клиент должен одобрить списание средств с его внутреннего брокерского счета, после чего сделка совершится.

Покупка акций и налоги

Торговля ценными бумагами и получение дивидендов относятся к финансовым операциям, подлежащих налогообложению. Каждый инвестор обязан оплачивать 13% с продажи ценных бумаг, если он остался в плюсе. Налог выплачивается в конце каждого года или при выведении денег со счета. Если сделки по ценным бумагам оказались убыточными, государству ничего платить не надо. Финансовый результат физического лица по сделкам с акциями определяется в конце налогового периода.

Также в РФ предусмотрены льготы по оплате налогов для акций, которые:

  • были эмитированы российскими компаниями после 01.01.11, покупались физлицом и находились у него не менее 5 лет;
  • выпускались фирмой, чьи активы на 1/2 состоят из недвижимости, расположенной в России;
  • эмитированы высокотехнологичным предприятием.

Помимо этого каждый человек может оформить инвестиционный вычет на налогооблагаемые доходы или на всю сумму инвестиционных операций. Для начинающих инвесторов предпочтительнее именно первый вариант.

Проконсультироваться о варианте оформления налоговых выплат целесообразнее всего у брокера и в территориальном органе ИФНС перед тем, как купить акции: физическому лицу в разных регионах положены различные льготы.

Заключение

Покупка акций не требует крупных капиталовложений на первоначальном этапе, поэтому практически каждый человек может почувствовать себя инвестором и действительно заработать на торговле ценными бумагами. Надо только правильно все оформить и прислушиваться к рекомендациям специалистов.

Подробнее на видео:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: